道德風(fēng)險(xiǎn)，如何防范？

人力資源風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)象

案例：上海一家外資企業(yè)，下設(shè)了一家工廠，他們發(fā)現(xiàn)當(dāng)?shù)亓硗庖患夜�廠在生產(chǎn)和本公司一樣的產(chǎn)品，而且產(chǎn)品的技術(shù)成分完全相同，他們懷疑公司內(nèi)的一名業(yè)務(wù)經(jīng)理與此事有關(guān)，但是通過(guò)了解對(duì)方工廠的注冊(cè)信息，又沒有發(fā)現(xiàn)這名經(jīng)理和對(duì)方工廠表面上存在任何關(guān)系。鑒于此，該外資企業(yè)委托某專業(yè)公司進(jìn)行調(diào)查

通過(guò)調(diào)查發(fā)現(xiàn)：

對(duì)方企業(yè)的法定代表人和掛名的幾個(gè)經(jīng)理雖然都不是該外資企業(yè)的員工，但是對(duì)方工廠的全部產(chǎn)品資源和技術(shù)信息都來(lái)源于該外資企業(yè)，透露這些信息的正是該外資企業(yè)的兩名業(yè)務(wù)部經(jīng)理、一名技術(shù)部經(jīng)理和一名倉(cāng)儲(chǔ)部門的經(jīng)理。而且通過(guò)調(diào)查，我們還發(fā)現(xiàn)，這四名經(jīng)理不僅經(jīng)常發(fā)生盜竊公司內(nèi)部辦公用品的行為，跟嚴(yán)重的是，他們還把這加外資企業(yè)工廠的包裝桶（裝油脂用的）運(yùn)出廠房，直接“送”給對(duì)方工廠使用，而這些行為都是在該公司保安部門的“配合”下完成的。更令人吃驚的是，對(duì)方工廠的勞動(dòng)人員多數(shù)也都是這家外資企業(yè)下設(shè)工廠的工作人員。他們?nèi)粘Ｔ谕赓Y企業(yè)工作，下班后和周末就去對(duì)方工廠工作。

這個(gè)案例是一個(gè)非常典型的職員道德危機(jī)案例。

需要說(shuō)明的是，這兩家工廠都設(shè)立在上海郊區(qū)的一個(gè)村子里，工廠里的工人絕大多數(shù)都是當(dāng)?shù)厝耍�涉案的這三名經(jīng)理又和這個(gè)村子有著千絲萬(wàn)縷的聯(lián)系。所以才會(huì)出現(xiàn)這么有組織，而且非常猖獗的現(xiàn)象。

兩名業(yè)務(wù)部經(jīng)理、一名技術(shù)部經(jīng)理：涉嫌盜竊罪，以及侵犯企業(yè)商業(yè)秘密罪。

一名倉(cāng)儲(chǔ)部門的經(jīng)理：職務(wù)侵占罪

保安部門的工作人員：盜竊罪、職務(wù)侵占罪的從犯

員工道德風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的責(zé)任

（一）員工信用歷史污點(diǎn)對(duì)個(gè)人發(fā)展的不利影響

員工在以往的學(xué)習(xí)或者工作經(jīng)歷中如果曾因其道德水準(zhǔn)或職業(yè)水準(zhǔn)而引發(fā)問題，那么這些問題，從科學(xué)角度講，都應(yīng)當(dāng)被記錄下來(lái)。

在國(guó)外，這是十分普遍的，就是幾乎每個(gè)人都會(huì)有自己的信用記錄，而且這些記錄是可以查詢的。那么可想而知，如果一個(gè)人的信用記錄中存在不良記錄，那么他在應(yīng)聘的時(shí)候就必然會(huì)收到阻力。

在國(guó)內(nèi)，盡管還沒有完善的信用體系，但是一些有事前風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)的公司還是在通過(guò)其他途徑盡量全面地去了解應(yīng)聘或在職人員的信用歷史。比如，聘請(qǐng)調(diào)查機(jī)構(gòu)對(duì)某員工的背景進(jìn)行調(diào)查，或者對(duì)員工進(jìn)行測(cè)謊。可想而知，當(dāng)雇傭單位發(fā)現(xiàn)應(yīng)聘者的信用污點(diǎn)時(shí)，這名應(yīng)聘者被錄用的可能性就大大的降低了。

（二）道德危機(jī)引發(fā)的法律責(zé)任

1．民事法律責(zé)任

2．刑事法律責(zé)任

當(dāng)員工個(gè)人的不當(dāng)行為給公司利益造成嚴(yán)重侵害時(shí)，員工所要承擔(dān)的就不僅僅時(shí)來(lái)自公司內(nèi)部的處罰了，他還必須承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，嚴(yán)重的就是要承擔(dān)刑事責(zé)任。

實(shí)際上，白領(lǐng)犯罪是目前國(guó)際上都十分普遍的一個(gè)現(xiàn)象。針對(duì)這種現(xiàn)象，西方一些國(guó)家紛紛制訂出相應(yīng)的政策、法律以制約其蔓延。剛才講到的，美國(guó)的《2003年度民事權(quán)利及雇傭調(diào)查解釋法案》就是一個(gè)例子。

在我國(guó)，如《民法通則》、《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》、《刑法》等法律中也都對(duì)相應(yīng)的侵犯企業(yè)利益的行為和責(zé)任進(jìn)行了規(guī)定。

剖析原因

人力資源管理中出現(xiàn)問題，從根本上講有三個(gè)層面的原因：

（一）大環(huán)境——目前國(guó)內(nèi)社會(huì)信用體系的不完善

1．目前國(guó)內(nèi)社會(huì)信用體系現(xiàn)狀

2．社會(huì)信用體系不完善引發(fā)的問題

（二）小環(huán)境——公司管理制度的缺陷

1．管理制度在制訂上存在不足，特別是有些企業(yè)根本沒有建立道德風(fēng)險(xiǎn)的防范和監(jiān)督制度

2．公司管理層面對(duì)公司制度執(zhí)行不力，甚至參與有損公司利益的行為

（三）個(gè)人層面——員工職業(yè)素養(yǎng)有待提高

1．員工道德水準(zhǔn)，特別是盡職性不高——主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

員工道德水準(zhǔn)、特別是盡職性不高，使其在履行職業(yè)責(zé)任時(shí),意志上主動(dòng)侵害公司利益給公司業(yè)務(wù)造成各種威脅。

2．員工缺少必要的職業(yè)規(guī)范和素質(zhì)——被動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
員工缺少必要的職業(yè)規(guī)范和素質(zhì)，使其在履行職業(yè)責(zé)任時(shí),沒有按照公司業(yè)務(wù)規(guī)范及制度操作,使外來(lái)的各種風(fēng)險(xiǎn)威脅到公司安全。

建立全面的道德風(fēng)險(xiǎn)防范體系

（一）加強(qiáng)對(duì)員工個(gè)人職業(yè)素養(yǎng)的培訓(xùn)與提高，完善對(duì)新員工的培訓(xùn)機(jī)制和對(duì)在職員工的考核機(jī)制

（二）全面完善公司管理制度

1．建立事前防范保障體制：

1）國(guó)內(nèi)目前對(duì)事前雇傭資質(zhì)調(diào)查在認(rèn)識(shí)和實(shí)施上的局限性

2）國(guó)外事前雇傭資質(zhì)調(diào)查的主要內(nèi)容和手段

在國(guó)外，事前雇傭調(diào)查已經(jīng)被很多企業(yè)定為例行的公司制度，即只要公司對(duì)某應(yīng)聘者感興趣，就會(huì)對(duì)該應(yīng)聘者提供的全部簡(jiǎn)歷、資質(zhì)證明等文件進(jìn)行核實(shí)，并對(duì)該名應(yīng)聘者的學(xué)歷背景、工作經(jīng)歷、社會(huì)信用狀況進(jìn)行全面的調(diào)查。這種事前雇傭調(diào)查一般通過(guò)兩種方式進(jìn)行，一是公司內(nèi)部的人力資源管理部門進(jìn)行調(diào)查，一是公司聘請(qǐng)專業(yè)的調(diào)查機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查。從發(fā)展趨勢(shì)上來(lái)看，越來(lái)越的企業(yè)傾向于選擇后者。美國(guó)就是一個(gè)典型的例子。不但企業(yè)自身在聘請(qǐng)調(diào)查機(jī)構(gòu)協(xié)助進(jìn)行事前雇傭調(diào)查，而且政府對(duì)這種調(diào)查也做了相應(yīng)的規(guī)定并對(duì)規(guī)定不斷完善。

1999年，美國(guó)聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)（Federal Trade Commission）曾對(duì)《公平信用報(bào)告法案》頒布了一個(gè)解釋，規(guī)定若雇傭單位聘請(qǐng)外部獨(dú)立機(jī)構(gòu)，如律師事務(wù)

所、私人調(diào)查公司或會(huì)計(jì)師事務(wù)所，對(duì)其雇員的品行、聲譽(yù)、及盡職性進(jìn)行調(diào)查，則被聘請(qǐng)的外部獨(dú)立機(jī)構(gòu)即為《公平信用報(bào)告法案》中定義的“消費(fèi)報(bào)告代理”（consumer reporting agency）。根據(jù)《公平信用報(bào)告法案》，消費(fèi)報(bào)告代理不得不承擔(dān)繁重的通告及公開的義務(wù)，且若雇傭單位聘請(qǐng)的私人調(diào)查機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，則其必須在開始調(diào)查前取得被調(diào)查雇員的書面授權(quán)許可。而且，被調(diào)查的雇員有權(quán)在其雇傭單位根據(jù)調(diào)查報(bào)告采取某些行動(dòng)前，事先取得一份原始調(diào)查報(bào)告。此外，證人的名字可以在報(bào)告中被透露，這影響了證人作證的意愿和能力。這份解釋雖然對(duì)調(diào)查機(jī)構(gòu)參與事前雇傭調(diào)查給予了法律上的規(guī)定，但相應(yīng)的規(guī)定卻嚴(yán)重地妨礙了雇傭單位及時(shí)有效地對(duì)其雇員的不當(dāng)行為進(jìn)行調(diào)查。
鑒于此，2003年12月5日，美國(guó)總統(tǒng)簽署了《2003年度民事權(quán)利及雇傭調(diào)查解釋法案》，使之成為一部新的法律，該解釋法案對(duì)《公平信用報(bào)告法案》（FCRA）進(jìn)行了新的解釋。企業(yè)可以通過(guò)雇傭?qū)�業(yè)的調(diào)查公司，對(duì)雇員進(jìn)行公平、完整和安全的調(diào)查，從而給負(fù)責(zé)的雇傭單位和誠(chéng)實(shí)的受雇者都帶來(lái)最大的益處。

從美國(guó)的經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，受雇者的信息在雇用單位面前實(shí)際上必須完全公開、透明，雇傭單位可以對(duì)其雇員就其不當(dāng)行為所作的解釋進(jìn)行全面調(diào)查，包括性騷擾、欺詐、種族歧視、吸食毒品、辦公場(chǎng)所暴力行為、甚至潛在的恐怖活動(dòng)。我們暫且不對(duì)這里面涉及的隱私保護(hù)問題加以評(píng)論，單就企業(yè)和政府的態(tài)度來(lái)看，事前雇傭調(diào)查已經(jīng)成為人力資源管理制度中必不可少的組成部分。

3）建立對(duì)應(yīng)聘人員和重要崗位待聘人員的資質(zhì)審核程序的必要性和優(yōu)勢(shì)

4）人力資源風(fēng)險(xiǎn)事前防范方法：全面、深入的背景核實(shí)、測(cè)謊

2．完善事中預(yù)防檢測(cè)機(jī)制：

1）事中預(yù)防的概念——事前防范的延伸

2）事中預(yù)防的方法：A．公司內(nèi)部：對(duì)在職人員，特別是重要崗位員工進(jìn)行公開的定期、不定期考核或測(cè)謊測(cè)試

B．公司外部：聘請(qǐng)專業(yè)的調(diào)查公司對(duì)重點(diǎn)崗位員工的盡職狀況進(jìn)行定期保密調(diào)查

3．加強(qiáng)事后危機(jī)處理方式：

1）公司內(nèi)部：專門的危機(jī)管理部門的建立、健全和管理

2）公司外部：對(duì)在職人員、離職人員的追蹤調(diào)查

（三）社會(huì)信用體系的建立和不斷完善

國(guó)外的社會(huì)信用制度已經(jīng)形成一個(gè)完整的體系，即對(duì)信息收集、整理、保存、更新等都由專門的政府機(jī)構(gòu)或民間機(jī)構(gòu)承擔(dān)著，任何具有相應(yīng)資質(zhì)的個(gè)人或機(jī)構(gòu)都可以進(jìn)行查詢。從國(guó)外社會(huì)信用體系的運(yùn)作來(lái)看，其基礎(chǔ)是龐大、有效的數(shù)據(jù)庫(kù)。

數(shù)據(jù)庫(kù)類型：民事訴訟記錄、刑事訴訟記錄、交通事故記錄、銀行信貸記錄、行政處罰記錄、專業(yè)資質(zhì)認(rèn)證記錄、職業(yè)經(jīng)歷及職業(yè)信用記錄等。
（四）現(xiàn)階段人力資源道德風(fēng)險(xiǎn)管理重點(diǎn)措施

總結(jié)以上風(fēng)險(xiǎn)防范方法，現(xiàn)階段企業(yè)人力資源管理中防范道德風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)著眼于以下兩方面：

1．公司監(jiān)督體制的建立和實(shí)際運(yùn)作——雇傭資質(zhì)調(diào)查和背景調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試機(jī)制

2．個(gè)人記憶數(shù)據(jù)庫(kù)的提取和合理應(yīng)用——測(cè)謊